映象網(wǎng)訊（記者 張臻 通訊員 賈碩）7月19日，郵儲銀行周口市分行對央行3號令進(jìn)行解讀學(xué)習(xí)?！督鹑跈C構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自2017年7月1日起施行。為貫徹落實針對不同層次的人員進(jìn)行分層學(xué)習(xí)和培訓(xùn)的要求，并將國家新修訂的反洗錢法規(guī)及時傳達(dá)到中高級管理人員，此次解讀學(xué)習(xí)活動，對《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》主要內(nèi)容進(jìn)行逐項解讀，一是明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)開展可疑交易報告工作要求，同時，調(diào)整了可疑交易報告時限；二是降低自然人大額現(xiàn)金交易的報告標(biāo)準(zhǔn)，由“人民幣20萬元”調(diào)整為“人民幣5 萬元”；三是新增大額跨境交易報告標(biāo)準(zhǔn)，自然人客戶“人民幣20萬元以上”的大額跨境轉(zhuǎn)賬交易應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告；四是提出金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，建立監(jiān)測系統(tǒng)，保存工作記錄，同時時時監(jiān)測涉恐名單并開展回溯性調(diào)查等要求；五是增加設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作的要求。

　　通過組織中高級管理人員學(xué)習(xí)央行3號令，有助于提高郵儲銀行周口市分行可疑交易報告工作的同時，為下一步郵儲銀行周口市分行反洗錢工作提供了領(lǐng)導(dǎo)支持和后臺支撐。