海量熱錢涌入調(diào)查：同一筆貨物“出口”80次
操作手法
在整個熱錢套利鏈條上，偽造巨額貿(mào)易是第一步，關(guān)鍵步驟是通過“內(nèi)保外貸”獲得外匯資金。
所謂“內(nèi)保外貸”，是指境內(nèi)企業(yè)向境內(nèi)銀行出具信用憑證等擔(dān)保條件，并在銀行存入一定金額的資金后，其境外子公司可以從境外銀行獲得融資。比如，企業(yè)在內(nèi)地銀行存入一億元，香港公司那邊銀行貸出美元或港元。
劉濤稱，企業(yè)的產(chǎn)品自己賣給自己，手中拿著貨物貿(mào)易齊全的單據(jù)，要辦理“內(nèi)保外貸”業(yè)務(wù)不難。
以香港為例，劉濤說，內(nèi)地銀行與香港銀行之間的利率差，內(nèi)地銀行推出五花八門的理財產(chǎn)品，以及今年來人民幣升值加速，這三大因素，促使一些人通過貿(mào)易渠道把境外的資金調(diào)到境內(nèi)。
本報記者了解到，在香港地區(qū)港元貸款年利率一般是2.25%至2.5%、美元是2.19%，而內(nèi)地五大行一年期存款利率是3.25%。一般中小銀行存款利率為3.3%。
這樣就存在一個百分點左右的利差，假如有1000萬元資金，“利潤”就是10萬元。此外，還有人民幣升值的因素，以及各種動輒4.3%以上年收益的理財產(chǎn)品，1000萬元資金進(jìn)來，一年收益不下幾十萬元。
“但僅1000萬元是不夠的，必須騰挪分拆出多個1000萬，要設(shè)法像孫悟空一樣吹毛變出無數(shù)小猴，貨物貿(mào)易就是最好的載體?！眲f，同一批產(chǎn)品進(jìn)進(jìn)出出多次，就可以把1000萬元的貨款變成8億元。尤其是人民幣升值加速時，‘香港一日游’變得更活躍。”
需要注意的是8億元只是偽造出口的金額，企業(yè)需要以此為“憑證”在境外獲得貸款。
今年來，人民幣升值加速，目前已沖破6.2的大關(guān)。來自中國外匯交易中心的最新數(shù)據(jù)顯示，5月9日人民幣對美元匯率中間價報6.1925，較前一交易日繼續(xù)上漲55個基點，已連續(xù)第四個交易日上漲，并再次刷新匯改以來紀(jì)錄。今年以來，人民幣累計升值已超過1%。
業(yè)內(nèi)人士稱，以前虛報出口需要把貨物真正拉到“港澳一日游”，而如今這種情況卻在發(fā)生變化，僅在保稅區(qū)內(nèi)就可以完成“一日游”。
“貨物就在保稅區(qū)里，有專業(yè)人士可以幫你把所有進(jìn)出口所需的出口合同、信用證等等單據(jù)全部弄齊全。”劉濤說。
而一外貿(mào)公司業(yè)務(wù)員陳某則告訴本報記者，廣東外貿(mào)量大，有些保稅區(qū)監(jiān)管不嚴(yán)，同一樣貨品，甚至在不進(jìn)行加工的情況下，也可以在保稅區(qū)“出口倉”到“進(jìn)口倉”來來回回，有時為了掩人耳目，只是換了一下外包裝，完成了出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷。
深圳福田保稅區(qū)內(nèi)一家提供虛假出口“業(yè)務(wù)”的公司人士也反映，今年一季度，這家公司曾經(jīng)幫助一位客戶將同一批橡膠原料來回出入境操作了41次。
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