華鼎創(chuàng)富騙貸首案開庭
如果所有手續(xù)都由創(chuàng)富公司策劃，藍(lán)碩公司不知情。但本案所有書證都由楊國義簽名，并蓋有藍(lán)碩公司的公章。作為一個(gè)正常人，明明知道這些合同都是違法的，卻以“我只蓋了章，其他都不了解”來辯解，這是不合理的。其應(yīng)該知道其簽注、單位公章所帶來的法律后果。在這種情況下，依然與創(chuàng)富公司合作騙取銀行貸款。
另外，辯方稱資金一直由創(chuàng)富公司使用，藍(lán)碩公司無法控制。而楊國義稱，銀行貸款發(fā)下后都放在創(chuàng)富公司和藍(lán)碩公司的共管賬戶。共管賬戶必須雙方簽字、蓋章才能進(jìn)行相應(yīng)的處理，這些資金之所以劃到?jīng)]有實(shí)際貿(mào)易往來的關(guān)聯(lián)公司中，必然經(jīng)過楊國義同意，或授權(quán)蓋章，或默認(rèn)其他人蓋章，這也能證明其在主觀上伙同創(chuàng)富公司騙貸。
另外，辯護(hù)稱楊國義在案發(fā)后，積極向銀行溝通盡量挽回?fù)p失，證明其沒有騙取貸款的主觀故意，是不合理的。楊國義在創(chuàng)富公司經(jīng)營狀況正常，按月給資金增值收益時(shí)，并未向銀行提醒風(fēng)險(xiǎn)。而是其每年13%的收益難以保障時(shí)，基于其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)才向銀行提示風(fēng)險(xiǎn)。這并不能證明其無騙取貸款的主觀故意。
辯方
缺乏銀行經(jīng)辦關(guān)鍵證詞
楊國義的辯護(hù)律師，廣東同益律師事務(wù)所李伯僑律師認(rèn)為，楊國義首先沒有主觀故意，整個(gè)過程、模式，并沒有參與，而是創(chuàng)富一手策劃。利用了中小企業(yè)貸款的需要，提出苛刻條件，逼迫企業(yè)接受。第二，事件涉及幾百上千家企業(yè)，如果要伙同，這些企業(yè)互不相識(shí)。
李伯僑稱，楊國義所在的藍(lán)碩公司是完全有貸款的需要，其項(xiàng)目的特點(diǎn)是必須向?qū)W校投資建設(shè)，交付使用后才能收回資金，所以楊國義必須提前備籌資金以用于經(jīng)營建設(shè)。而工商銀行和交通銀行的審貸結(jié)論，表明了藍(lán)碩公司具有完全的償還能力。
“關(guān)鍵證據(jù)不足，如何判定楊國義是否有罪”，李伯僑指出，控方并沒有提供銀行經(jīng)辦人員的證詞，難以把事實(shí)真相還原。另外，李伯僑認(rèn)為，經(jīng)營行為和犯罪行為有本質(zhì)區(qū)別。企業(yè)需要盈利，降低成本，也為此承擔(dān)了相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。
楊國義認(rèn)為，本案的事實(shí)尚未完全還原。華鼎、創(chuàng)富和中擔(dān)同一個(gè)人控制、作案手法相同、結(jié)果相同、不能割裂。第二個(gè)事實(shí)是，2006年以前陳奕標(biāo)就在如此斂財(cái)，而不是2011年?！白鹬剡@兩個(gè)事實(shí)，將涉及幾千家企業(yè)。這么多公司怎么可能各自獨(dú)立涉及同一套方案？”
“還有，多年來華鼎創(chuàng)富騙取幾千家企業(yè)和銀行的操作過程中，銀行是否知曉？這么多企業(yè)貸的款集中流向華鼎創(chuàng)富精心設(shè)計(jì)的貿(mào)易公司，銀行不知道么？”他認(rèn)為，銀行也應(yīng)負(fù)有相應(yīng)責(zé)任。
事態(tài)進(jìn)展
銀行強(qiáng)迫企業(yè)“轉(zhuǎn)貸”
昨日，南方日報(bào)記者先后走訪了華鼎和創(chuàng)富的原辦公地址，其中華鼎擔(dān)保大門緊閉，玻璃門上張貼著天河區(qū)人民法院的兩份公告、一張法院傳票及華鼎擔(dān)保的停業(yè)公告。早在2012年4月初，華鼎稱為配合政府相關(guān)部門的調(diào)查工作，在本月9日至11日停業(yè)整頓三天，而從物業(yè)張貼的多張催單可以推斷，自此之后的華鼎再無重新運(yùn)營。
而創(chuàng)富擔(dān)保的原址早在去年就已易主給一家營銷公司，除了樓層指示牌外，已經(jīng)找不到創(chuàng)富擔(dān)保存在過的痕跡。此外，記者撥打了華鼎原媒體聯(lián)系人電話，均已為空號。
庭審結(jié)束后，有參加旁聽的企業(yè)主表示，曾向司法部分提交不少銀行經(jīng)辦人員違規(guī)放貸的證據(jù)，但遺憾的是，昨日檢方的公訴書中并未提及。
據(jù)了解，包括工行、農(nóng)行、交行等在內(nèi)的多家銀行，要求涉案企業(yè)主“轉(zhuǎn)貸”，也就是企業(yè)主申請新的貸款，歸還之前的經(jīng)華鼎或創(chuàng)富擔(dān)保的貸款。這樣“乾坤大挪移”之后，銀行將實(shí)際上形成的壞賬進(jìn)行了“沖抵”，但卻給企業(yè)主帶來了巨大的負(fù)擔(dān)。
目前，不少企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營受到巨大影響，楊國義公司原來的100多員工，現(xiàn)在只有40多人。有的企業(yè)主甚至已經(jīng)患上抑郁癥。
“如果答應(yīng)銀行(轉(zhuǎn)貸)的要求，就會(huì)遭遇查封資產(chǎn)等，影響企業(yè)正常經(jīng)營，不少人無奈只好答應(yīng)銀行的要求”，廣州一位涉案服裝企業(yè)主昨日向記者透露，日前收到文件，工行已將債權(quán)打包出售給“討債公司”，而這一做法在此前的多部門協(xié)調(diào)會(huì)上，曾被廣州市金融辦有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)堅(jiān)決反對。
相關(guān)新聞
更多>>
