佛山女商人空手套白狼 涉集資詐騙逾十億元
揮霍八千萬元買樓買車
辦案機(jī)關(guān)查明，白鳳非法集資約10.78億元人民幣，已返還本金和利息約6.4億元，還欠多名債權(quán)人本金約4.2億元人民幣。這些錢，白鳳將一部分用于“拆東墻補(bǔ)西墻”償還債務(wù)，另有8千余萬元被其大肆揮霍。
白鳳以自己的名義，在江門鶴山市花2560萬元購得別墅4套；在佛山南海區(qū)以自己或其子的名義花了3041萬元購得8套房產(chǎn)及六個車位。此外，她還花了400萬元購買煙、酒、茶葉，花了2000萬元購買紅木家具，還用了約600萬元購買4輛豪車。上述開銷，合共揮霍了8601萬元。白鳳供稱，還有一部分錢被她用于出國旅游、日常生活開支等。
記者了解到，白鳳平日住在前述家具店所在的小區(qū)，案發(fā)后其住所大門緊閉，鄰居告訴記者，平時與白鳳交流很少，只知道白鳳很久沒有回來了。辦案機(jī)關(guān)查明，2012年11月5日，白鳳關(guān)閉手機(jī)潛逃至廣西、江門等地。
今年30歲的吳某是較早知道白鳳要潛逃的人，她是白鳳開辦的衛(wèi)浴經(jīng)營部的雜工，白鳳曾用她的名義開設(shè)了兩個銀行賬戶用于收取債主的款項。吳某反映，2012年11月5日，白鳳在電話里略顯無奈地對她說：“我現(xiàn)在倒霉了，什么也沒有了，去我家里看有什么可以拿的吧！”2012年11月25日，白鳳及其男朋友鄧某在江門市新會區(qū)某酒店被抓獲歸案。
記者前往白鳳購買的四套別墅現(xiàn)場查看后發(fā)現(xiàn)，其中一套別墅非常氣派，擁有超大花園，處于小區(qū)中央湖邊，甚至還設(shè)有電梯。這四幢別墅都從未使用過，大門布滿厚厚的塵埃，里面也沒有裝修。其中兩幢別墅里的電表讀數(shù)都為“零”。
聲音 將民間融資“擺上臺面”
白鳳以涉嫌集資詐騙罪被逮捕，這是非法集資類案件中刑期最高的一種罪名，可處死刑?！懊耖g借貸當(dāng)前已成為正規(guī)融資的有效補(bǔ)充，但高利貸與之如形隨形，由于資金鏈斷裂導(dǎo)致犯罪問題突出?！痹k理唐美群非法集資一案的辦案人員介紹。
陳介木則認(rèn)為，雖然打擊力度不減，但非法集資類案件數(shù)量大增，其表現(xiàn)形式也更豐富，說明民間融資客觀上有著巨大的市場需求，目前不單要打擊非法集資，也要直面這種市場需求、解決這種需求。他建議政府引導(dǎo)建立中小企業(yè)或個人融資中心，規(guī)范民間融資管理，將其“擺到臺面上來”，而不再是任由其“地下操作”。
在陳介木看來，可以借鑒浙江溫州的做法。據(jù)了解，我國首部民間融資管理地方性法規(guī)“浙江省溫州民間融資管理條例”（以下簡稱“條例”）已形成送審稿，由浙江省金融辦報送至浙江省政府，旨在“規(guī)范和發(fā)展民間融資，制定規(guī)范民間融資的管理辦法，建立民間融資登記管理制度”。
條例（送審稿）指出，當(dāng)融資額度和借款人數(shù)達(dá)到一定規(guī)模時應(yīng)當(dāng)?shù)怯?，以自然人單筆借款金額達(dá)200萬元或企業(yè)單筆借款金額達(dá)500萬元為登記基點。個人或企業(yè)如規(guī)避登記責(zé)任，將由監(jiān)管機(jī)構(gòu)予以公示并警告，情節(jié)嚴(yán)重的將處以罰款。
浙江省金融辦在該條例起草說明中指出，由于民間融資運行在地下，管理部門無法了解具體情況，而登記制度是使民間融資陽光化的重要手段。
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佛山近年非法集資大案
唐美群案
唐美群是珠海市人，高中文化。2008年至2010年4月間，唐美群編造下屬公司需要資金周轉(zhuǎn)、投資香港金融理財產(chǎn)品需要大量資金等謊言，以高額利息回報為餌，先后實際騙取歐某等29名被害人非法集資款近5億元人民幣、130萬元港幣及5萬美元。
2010年4月，唐美群投案自首。2011年9月，法院一審以集資詐騙罪判處其死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，沒收個人全部財產(chǎn)。唐美群沒有上訴。
鄧倩嫻案
鄧倩嫻曾在某銀行任職。警方查明，從2010年開始，鄧以做“銀行過橋業(yè)務(wù)”等為由，吸納社會人員資金近2億元，牽涉十多名債權(quán)人、200多名利益人。案件于今年3月14日、4月23日在佛山中院一審開庭審理，檢方訴稱的實際詐騙數(shù)額為6576萬元，受害人也僅有胡某華一人。涉案的十多名債權(quán)人則被認(rèn)為是民間借貸糾紛。
起訴書稱，2011年12月起，鄧倩嫻謊稱其所在銀行下屬支行需資金拆借，先后向胡某華借款，并向胡某華出示了帶有虛假該支行印章和行長簽名、印章的《請示報告》，以騙取胡的信任。至案發(fā)時，鄧倩嫻尚欠胡某華6576萬元無法歸還。
鄧倩嫻承認(rèn)控罪，案件目前尚未宣判。
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