華鼎創(chuàng)富案開庭：虛構(gòu)企業(yè)騙貸多家銀行21億
顯然，華鼎公司收取達(dá)到30%的保證金，已超過擔(dān)保協(xié)會和合作銀行的規(guī)定，屬違規(guī)，但真正的問題是，這原本還算較小的違規(guī)問題到后期不斷放大，直到華鼎把客戶的貸款100%收為己用。
如果說初期華鼎收取保證金還是為生存不得已而為之，那么伙同企業(yè)夸大或虛構(gòu)用款需求和貸款用途，向銀行騙貸，則是一種為了逐利而進(jìn)行的明目張膽的違法行為。
從收保證金起步到騙貸，陳奕標(biāo)帶著華鼎和創(chuàng)富一步步走向了無法回頭的深淵。
虛擬的“加州資本集團(tuán)”
盡管陳奕標(biāo)不出面，但他通過在華鼎和創(chuàng)富之上設(shè)立一個“加州資本集團(tuán)”來實(shí)際控制和管理創(chuàng)富公司。
籠罩著人大代表光環(huán)的陳奕標(biāo)是一位能人，他用資金騰挪術(shù)使他控制下的華鼎和創(chuàng)富表面看起來一切都很合規(guī)。在華鼎創(chuàng)富問題爆發(fā)后，陳奕標(biāo)還對廣東省金融辦有關(guān)人士表示，華鼎和創(chuàng)富絕對規(guī)范，經(jīng)得起政府調(diào)查。
從賬面上看，華鼎和創(chuàng)富并不違規(guī)。華鼎和創(chuàng)富為企業(yè)做融資擔(dān)保貸款，這屬于“一次擔(dān)?！?。但企業(yè)在獲得銀行貸款后，將部分或全部貸款再交給華鼎和創(chuàng)富的關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行“理財(cái)”，由華鼎和創(chuàng)富為這筆理財(cái)資金做擔(dān)保，于是出現(xiàn)了“二次擔(dān)?！?。
陳奕標(biāo)在這里打了一個擦邊球。
華鼎財(cái)務(wù)總監(jiān)陳華乙在庭上解開了陳奕標(biāo)操縱資金的謎底。陳華乙說，這些做“理財(cái)”的關(guān)聯(lián)公司表面上與華鼎無關(guān)，但實(shí)際都是由華鼎控制的，“賬戶由華鼎廣州分公司財(cái)務(wù)部控制，印章也是放在華鼎廣州分公司里?！?/font>
在華鼎創(chuàng)富案發(fā)后，最受關(guān)注的是關(guān)聯(lián)公司的這部分騙貸資金的去向。“資金流向了華御典當(dāng)、富銀小額貸款公司、房地產(chǎn)，部分用來購買美國和中國香港的上市公司，還有一部分償還了企業(yè)欠銀行的代償?！?月29日，陳華乙在庭上說，他不知道華鼎究竟有多少這類的“理財(cái)”或增值資金，他只知道，截至其被拘留前的2012年3月12日，公司欠銀行未還上的資金余額為4億多元。
而在創(chuàng)富，操作流程也如出一轍，創(chuàng)富的增值資金，同樣流向了這些關(guān)聯(lián)企業(yè)。而陳奕標(biāo)對創(chuàng)富的掌控，玩了一個迂回戰(zhàn)術(shù)。
“創(chuàng)富有兩個賬：一個內(nèi)賬，一個外賬，外賬是由創(chuàng)富的財(cái)務(wù)部做的，只有正規(guī)的擔(dān)保資金。內(nèi)賬是由華鼎公司的財(cái)務(wù)部做的，騙貸的增值資金進(jìn)了內(nèi)賬?！眲?chuàng)富的董事長馮月超的辯護(hù)律師在法庭上指出。
在5月30日的庭審上，檢方起訴創(chuàng)富伙同168家企業(yè)騙取7家銀行貸款12.3億元。
出逃之前，華鼎法人代表和董事長陳奕標(biāo)在檢方出示的筆錄中，否認(rèn)它與創(chuàng)富的關(guān)系。陳奕標(biāo)說，他不是創(chuàng)富的實(shí)際控制人。
不過，創(chuàng)富的法人代表、董事長馮粵超在法庭上稱，他在2007年創(chuàng)富成立時被陳奕標(biāo)邀請擔(dān)任創(chuàng)富的法定代表人和董事長，月薪3萬元，稅后為2.4萬元。但他是“掛職”，不參與創(chuàng)富的經(jīng)營和管理，不行使董事長的職責(zé)，不召開董事會會議。只負(fù)責(zé)接待來考察的各方領(lǐng)導(dǎo)、在擔(dān)保合同上簽字。不過，馮粵超說，在他簽字前，這些合同上已蓋上了創(chuàng)富的公司印鑒，有時這些合同甚至是已蓋章的空白合同。
馮粵超的律師還出示了一份合同，陳奕標(biāo)于2011年底發(fā)表聲明，稱馮粵超擔(dān)任創(chuàng)富法定代表人和董事長是虛職，不參與公司經(jīng)營和管理，對創(chuàng)富的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和法律后果不承擔(dān)任何責(zé)任。
事實(shí)上，盡管陳奕標(biāo)不出面，但他通過在華鼎和創(chuàng)富之上設(shè)立一個“加州資本集團(tuán)”來實(shí)際控制和管理創(chuàng)富公司。這個“加州資本集團(tuán)”并未在工商部門登記注冊，是一家虛擬公司。據(jù)創(chuàng)富的高管們在法庭上說，陳奕標(biāo)多次以“加州資本集團(tuán)”的名義召集華鼎和創(chuàng)富高管開集團(tuán)會議和董事會。而這個“加州資本集團(tuán)”，則任命了陳奕標(biāo)的弟弟陳奕權(quán)為創(chuàng)富的“擔(dān)?？偛谩薄?
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