證券公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定（征求意見稿）
資產(chǎn)支持證券投資者享有下列權(quán)利：
(一)分享專項(xiàng)計(jì)劃收益；
(二)參與分配清算后的專項(xiàng)計(jì)劃剩余資產(chǎn)；
(三)獲得資產(chǎn)管理報(bào)告等專項(xiàng)計(jì)劃信息披露文件，查閱或者復(fù)制專項(xiàng)計(jì)劃相關(guān)信息資料；
(四)交易或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)支持證券；
(五)根據(jù)交易場(chǎng)所相關(guān)規(guī)則，通過回購(gòu)進(jìn)行融資；
(六)認(rèn)購(gòu)協(xié)議或者計(jì)劃說明書約定的其他權(quán)利。
第十四條 為保障基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流安全，專項(xiàng)計(jì)劃可以通過內(nèi)部或者外部信用增級(jí)方式提升資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)。
同一專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行的資產(chǎn)支持證券面值相同，并可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分為不同種類。同一種類的資產(chǎn)支持證券，享有同等權(quán)益，承擔(dān)同等風(fēng)險(xiǎn)。
第十五條 資產(chǎn)支持證券可以由取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu))進(jìn)行初始評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)。
第十六條 專項(xiàng)計(jì)劃的管理人以及資產(chǎn)支持證券的銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取下列措施，確保投資者的投資決定是在充分知悉資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)的情形下作出的審慎決定：
(一)了解投資者的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好等，推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的資產(chǎn)支持證券；
(二)向投資者充分披露專項(xiàng)計(jì)劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)情況、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)對(duì)專項(xiàng)計(jì)劃的影響、交易合同主要內(nèi)容及資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)收益特點(diǎn)，明確投資資產(chǎn)支持證券的權(quán)利義務(wù)；
(三)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，在接受投資者認(rèn)購(gòu)資金前應(yīng)當(dāng)確保投資者已經(jīng)知悉風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容并在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字。
第十七條 專項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)開立資產(chǎn)支持證券募集專用賬戶，用于資產(chǎn)支持證券認(rèn)購(gòu)資金的接收、驗(yàn)資與劃轉(zhuǎn)。管理人應(yīng)當(dāng)在專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立后五個(gè)工作日內(nèi)，將專項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立情況向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第十八條 發(fā)行期結(jié)束時(shí)，資產(chǎn)支持證券發(fā)行規(guī)模未達(dá)到計(jì)劃說明書約定的最低發(fā)行規(guī)模，或者專項(xiàng)計(jì)劃未滿足計(jì)劃說明書約定的其他設(shè)立條件，專項(xiàng)計(jì)劃設(shè)立失敗。管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)行期結(jié)束之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向投資者退還認(rèn)購(gòu)資金及利息。
第十九條 資產(chǎn)支持證券的登記、托管、轉(zhuǎn)讓、結(jié)算、代為兌付等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)遵守所在交易場(chǎng)所及相應(yīng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。證券公司可以為資產(chǎn)支持證券提供雙邊報(bào)價(jià)服務(wù)。
第二十條 發(fā)生下列情形之一的，專項(xiàng)計(jì)劃終止：
(一)資產(chǎn)支持證券到期；
(二)計(jì)劃說明書約定的不可抗力事件導(dǎo)致專項(xiàng)計(jì)劃不能存續(xù)；
(三)法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，以及計(jì)劃說明書約定的其他情形。
第三章 管理人及托管人
第二十一條管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
(一)對(duì)相關(guān)交易主體和基礎(chǔ)資產(chǎn)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查；
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