總經(jīng)理呂益民意外離職 國(guó)投黃金信托產(chǎn)品遭質(zhì)疑
作為國(guó)投信托投資有限公司(下稱國(guó)托信托)的創(chuàng)始人之一，總經(jīng)理呂益民的離職顯得頗為低調(diào)。
12月11日，國(guó)投信托有限公司在《上海證券報(bào)》刊登了簡(jiǎn)短的一句話公告，稱“經(jīng)公司第四屆董事會(huì)第十二次會(huì)議審議通過，呂益民先生因工作變動(dòng)辭去公司總經(jīng)理職務(wù)，由公司副總經(jīng)理傅強(qiáng)代為履行公司總經(jīng)理職務(wù)。”
這則公告甚至沒有出現(xiàn)在國(guó)投信托的官網(wǎng)上面，而公司新聞中關(guān)于呂益民的內(nèi)容已經(jīng)不見蹤影。
在信托行業(yè)6.3萬億的規(guī)模中，國(guó)投信托并不能排在前列，但其推出的黃金信托、紅酒信托、藝術(shù)品信托等產(chǎn)品，為業(yè)界打開了另類信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新先河。
呂益民曾被譽(yù)為“中國(guó)黃金信托第一人”，但最近國(guó)投信托一款證券黃金信托產(chǎn)品被爆出賬面虧損將近40%，令國(guó)投信托的黃金信托產(chǎn)品創(chuàng)新蒙上了一層陰影。
另類信托第一人
國(guó)投信托曾經(jīng)的掌門人呂益民的去向至今未定，有傳言稱他將調(diào)任國(guó)投信托的股東為國(guó)投資本控股有限公司?！斑@樣的安排表面上是升遷，但實(shí)際上是喪失了實(shí)權(quán)。”國(guó)托信托內(nèi)部人士評(píng)述。
呂益民在金融、證券、信托行業(yè)摸爬滾打20余年，2004年他開始擔(dān)任弘泰信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理(主持工作)，2006年4月出任國(guó)投弘泰信托投資有限公司總經(jīng)理，2007年7月，該公司變更為國(guó)投信托投資有限公司。
國(guó)投信托注冊(cè)資本金12.048億元，由國(guó)家開發(fā)投資公司全資子公司國(guó)投資本控股有限公司和國(guó)投高科技投資有限公司分別持有95.45%、4.55%的股份。截至2011年底，公司凈資本178040萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)19410.60萬元，較去年同期增加3449.30萬元，增幅21.61%。
這幾年國(guó)托信托這一系列的創(chuàng)新舉措，都深深地打上了呂益民的烙印。
2007年10月，國(guó)投信托推出國(guó)內(nèi)首款黃金信托產(chǎn)品“金滿堂1號(hào)”黃金投資集合資金信托計(jì)劃；2009年，國(guó)投信托推出“盛世寶藏1號(hào)保利藝術(shù)品投資集合信托計(jì)劃”，是國(guó)內(nèi)首只藝術(shù)品信托產(chǎn)品，國(guó)投的“飛龍藝術(shù)品基金”系列，已形成藝術(shù)品信托品牌。
隨后，國(guó)投又連續(xù)推出“普洱茶單一財(cái)產(chǎn)信托”、“葡萄酒單一財(cái)產(chǎn)信托”、“白酒收益權(quán)資金信托”等另類創(chuàng)新品種。
在呂益民看來，將來信托公司的發(fā)展必將往專業(yè)化的角度發(fā)生分化，開拓紅酒、藝術(shù)品等小眾投資市場(chǎng)，是信托公司差異化競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)營(yíng)路線的有效探索。
例如在藝術(shù)品信托領(lǐng)域，國(guó)投信托所開發(fā)的藝術(shù)品信托產(chǎn)品，主要是通過質(zhì)押、投資、共同信托三種方式進(jìn)行運(yùn)作。而呂益民已儼然成為了專家。除了將信托打造成藝術(shù)品和金融聯(lián)系的紐帶，呂益民對(duì)青花瓷、玉器、中國(guó)書畫等領(lǐng)域的藝術(shù)品也有著自己的研究。
不過，今年以來，以往火爆的藝術(shù)品拍賣市場(chǎng)逐漸冷卻，國(guó)投信托大大降低了藝術(shù)品信托推出的頻率，而是推出首款藝術(shù)家個(gè)人財(cái)產(chǎn)信托，挖掘新的市場(chǎng)空間。
創(chuàng)新正在路上，掌舵人呂益民今卻意外離職，其帶來的影響正在慢慢發(fā)酵，或?qū)⒁l(fā)國(guó)投信托內(nèi)部的人事震動(dòng)。
國(guó)投信托內(nèi)部人士告訴記者：“有部分與呂總關(guān)系較好的員工現(xiàn)在正在謀求新的工作崗位。”
然而，創(chuàng)新產(chǎn)品交出的成績(jī)單卻并不如人意。
近期，國(guó)投信托飛天4號(hào)證券黃金投資集合資金信托計(jì)劃被爆出虧損將近40%，這款2010年4月推出的產(chǎn)品，截至今年12月10日的累計(jì)凈值為0.5963.
令投資者不解的是，同一時(shí)期的黃金價(jià)格，從2010年4月至今，上漲了約550美元，漲幅約為47.5%。
這款信托計(jì)劃的說明書顯示，資金主要“投資于在上海黃金交易所公開掛牌交易的黃金產(chǎn)品，包括Au99.95、Au99.99、Au100gt Au50g現(xiàn)貨實(shí)盤交易和延期交收現(xiàn)貨交易、中立倉的申報(bào)交收以及其他金融品種”。
但這并非一款單純投資于黃金的產(chǎn)品，其投資品種的占比為“股票資產(chǎn)比例為0~95%、債券資產(chǎn)比例為0~100%、基金資產(chǎn)比例為0~100%、券商集合理財(cái)產(chǎn)品比例為0~100%、黃金資產(chǎn)比例為0~30%”。
“這款產(chǎn)品本身叫做證券黃金信托，因此投資在二級(jí)市場(chǎng)是正常的，在合同里也向投資者清楚注明了各項(xiàng)投資品種的比例。產(chǎn)品賬面虧損的主要原因在于證券市場(chǎng)的投入過多，這兩年股市一直不振，這是我們主動(dòng)管理不足的責(zé)任。”國(guó)投信托一名內(nèi)部人員向記者坦言。
信托產(chǎn)品披露的信息顯示，其配置股票的比例為68.79%，貨幣基金配置比例為27.06%，黃金的配置比例僅為4.15%。
除了這款黃金信托遭遇巨虧危機(jī)，今年國(guó)投信托的“國(guó)投飛龍藝術(shù)品基金9號(hào)集合資金信托計(jì)劃”由于與藍(lán)色港灣老板王耀輝有關(guān)聯(lián)也備受關(guān)注。
王耀輝因涉嫌某銀行案件，他利用藝術(shù)品拍賣市場(chǎng)不透明的交易機(jī)制，以藝術(shù)品作為抵押物發(fā)行信托產(chǎn)品進(jìn)行大規(guī)模融資的手法逐漸浮上水面。國(guó)投飛龍藝術(shù)品9號(hào)便是王耀輝旗下的雅盈堂公司運(yùn)作的其中一只信托產(chǎn)品。
最終此款信托產(chǎn)品以擔(dān)保方中國(guó)嘉德拍賣有限公司回購雅盈堂抵押藝術(shù)品的方式提前終止。
前國(guó)投信托的信托經(jīng)理、信托業(yè)資深人士劉擎在年底選出了2012年十大最差信托產(chǎn)品，國(guó)投信托的山西泰萊能源信托貸款集合資金信托計(jì)劃赫然在列，理由是融資主體山西泰萊能源有限公司疑為三無企業(yè)。盡管國(guó)投信托回應(yīng)質(zhì)疑稱山西泰萊并非三無企業(yè)，但并未能完全消除媒體的所有質(zhì)疑。
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