立足鞏固提高 14家券商高管為券業(yè)創(chuàng)新發(fā)展獻(xiàn)策
——“2013年證券公司創(chuàng)新發(fā)展研討會(huì)”發(fā)言摘要
國(guó)泰君安：
全面開(kāi)展財(cái)富管理必須有完善的支付服務(wù)功能
國(guó)泰君安證券股份有限公司董事長(zhǎng)萬(wàn)建華表示，當(dāng)前券商支付功能的缺失仍然是制約開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)集聚的主要瓶頸，因此，他建議，監(jiān)管部門應(yīng)鼓勵(lì)券商進(jìn)行靈活的支付結(jié)算模式創(chuàng)新，發(fā)展更加豐富的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
據(jù)萬(wàn)建華介紹，《國(guó)泰君安證券綜合理財(cái)服務(wù)創(chuàng)新方案》(簡(jiǎn)稱《創(chuàng)新方案》)目前已經(jīng)通過(guò)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新專業(yè)評(píng)價(jià)，即將進(jìn)入實(shí)施階段。
他指出，為客戶提供大類資產(chǎn)配置服務(wù)是財(cái)富管理的核心價(jià)值，但資產(chǎn)配置服務(wù)方案的落地執(zhí)行才是關(guān)鍵。如果證券公司不能讓客戶執(zhí)行配置方案，核心價(jià)值就不能轉(zhuǎn)化為商業(yè)價(jià)值，證券公司就不能形成收費(fèi)模式和盈利模式。因此，希望能夠允許證券公司在經(jīng)投資顧問(wèn)或理財(cái)顧問(wèn)與客戶充分溝通的基礎(chǔ)上，客戶同意資產(chǎn)配置方案后，與客戶簽署財(cái)富管理或綜合理財(cái)服務(wù)協(xié)議，按照協(xié)議規(guī)定為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置服務(wù)。
此外，萬(wàn)建華還透露，國(guó)泰君安的《創(chuàng)新方案》中設(shè)計(jì)了跨機(jī)構(gòu)支付功能，并已經(jīng)向央行正式申請(qǐng)加入央行支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)試點(diǎn)，目前央行已經(jīng)受理了國(guó)泰君安證券的申請(qǐng)材料，正在進(jìn)行內(nèi)部審批。
申銀萬(wàn)國(guó)：
資管業(yè)務(wù)創(chuàng)新必須堅(jiān)守風(fēng)控底線
申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司總裁儲(chǔ)曉明表示，一流的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力必須有一流的風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，證券公司必須堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)可控的底線進(jìn)行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
他指出，美國(guó)金融危機(jī)給投行帶來(lái)深刻教訓(xùn)，因此，在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)創(chuàng)新中要把風(fēng)險(xiǎn)可控作為必要條件，不犯別人已經(jīng)犯過(guò)的錯(cuò)誤。
儲(chǔ)曉明提出可以從四方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。首先，堅(jiān)持合規(guī)底線，落實(shí)監(jiān)管要求，提升合規(guī)問(wèn)責(zé)制度的可操作性，強(qiáng)化制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性，做到全員合規(guī)。
其次，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。整合風(fēng)控資源；設(shè)立合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理總部；提升量化風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，健全風(fēng)控指標(biāo)動(dòng)態(tài)監(jiān)控體系和壓力測(cè)試機(jī)制等。
第三，規(guī)范基礎(chǔ)管理。實(shí)行前中后臺(tái)相互隔離、相互制衡；設(shè)立統(tǒng)一的產(chǎn)品評(píng)審機(jī)構(gòu)，采取集體決策的產(chǎn)品審查機(jī)制；強(qiáng)化合同管理、資金管理、檔案管理。
第四，規(guī)范從業(yè)人員管理。嚴(yán)禁任何人在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中非法牟取個(gè)人不正當(dāng)利益，所有從業(yè)人員必須要加強(qiáng)自律，嚴(yán)格執(zhí)行職業(yè)行為規(guī)范。
海通證券：
發(fā)展柜臺(tái)市場(chǎng)可推動(dòng)場(chǎng)外市場(chǎng)快速發(fā)展
海通證券副總裁宮里啓暉表示，證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)建設(shè)是發(fā)展多層次資本市場(chǎng)的重要手段之一，而證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)是場(chǎng)外市場(chǎng)的重要組成部分，同時(shí)還是提高直接融資比重的重要手段。發(fā)展證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)，可以推動(dòng)場(chǎng)外市場(chǎng)的快速發(fā)展，從而使得我國(guó)資本市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)更加合理。
他同時(shí)還提出幾點(diǎn)建議：一是加強(qiáng)監(jiān)管、放松管制，充分發(fā)揮市場(chǎng)主體的積極性。二是完善相關(guān)法律法規(guī)，奠定柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)展的基礎(chǔ)。三是柜臺(tái)市場(chǎng)要想解決企業(yè)融資難的問(wèn)題還需要實(shí)現(xiàn)對(duì)發(fā)行主體的開(kāi)放、對(duì)產(chǎn)品限制的放開(kāi)。四是希望能夠放開(kāi)對(duì)產(chǎn)品發(fā)行人數(shù)的限制。五是盡快正式發(fā)布《債務(wù)融資工具管理辦法》。
國(guó)信證券：
建議全行業(yè)推行證券服務(wù)明碼實(shí)價(jià)
國(guó)信證券副總裁陳革建議全行業(yè)推行證券服務(wù)明碼實(shí)價(jià)。他同時(shí)表示，基于中國(guó)資本市場(chǎng)中小投資者絕對(duì)數(shù)量占比過(guò)大的現(xiàn)狀，針對(duì)中低端零售客戶的服務(wù)創(chuàng)新和探索顯得尤為緊迫和必要。目前，券商零售業(yè)務(wù)還是以“討價(jià)還價(jià)”模式為主，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)比較嚴(yán)重，傭金戰(zhàn)延續(xù)了多年。長(zhǎng)此以往，將使行業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境逐漸惡化。
對(duì)此，他用三點(diǎn)理由加以說(shuō)明：一是收費(fèi)方式有失公平，將阻礙行業(yè)持續(xù)發(fā)展；二是服務(wù)管理相對(duì)粗放，難以有效控制和持續(xù)提升服務(wù)品質(zhì)；三是服務(wù)設(shè)計(jì)相對(duì)同質(zhì)化，難以及時(shí)把握需求持續(xù)創(chuàng)新。
與此同時(shí)，陳革建議全行業(yè)推行證券服務(wù)明碼實(shí)價(jià)。他說(shuō)，隨著非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(尤其是網(wǎng)上開(kāi)戶)的放開(kāi)，服務(wù)和收費(fèi)透明化是行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的必然趨勢(shì)，建議行業(yè)重申《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司客戶服務(wù)和證券交易傭金管理工作的通知》，落實(shí)“雙同原則”，嚴(yán)格執(zhí)行服務(wù)與傭金在證券公司網(wǎng)站以及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示，并且在客戶開(kāi)戶環(huán)節(jié)約定服務(wù)和收費(fèi)，而非默認(rèn)費(fèi)率，使客戶明明白白消費(fèi)。
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