高息誘來(lái)億元客戶(hù)資金“理財(cái)” 最終本息難兌現(xiàn)
銀行營(yíng)業(yè)部主任和物流公司老總相勾結(jié)，以高息相誘將包括單位和個(gè)人在內(nèi)的25家客戶(hù)1.16億元“借”來(lái)，最后無(wú)法歸還本金被逮捕。昨日，兩名涉嫌特大合同詐騙的男子在武漢中院開(kāi)庭。
受害單位哭訴3500萬(wàn)打了水漂
39歲的劉某案發(fā)前是武漢一家銀行支行營(yíng)業(yè)部主任。37歲的袁某是武漢一家物流公司法定代表人，同時(shí)兼任另三家公司負(fù)責(zé)人。
2010年下半年，袁某在與另一家公司負(fù)責(zé)人陳先生閑聊時(shí)，得知陳的手頭有閑錢(qián)想搞投資，當(dāng)即表示可以找銀行的劉主任幫忙理財(cái)。次日，在袁某牽線下，陳先生認(rèn)識(shí)了銀行劉主任。交談中，劉告訴其先把錢(qián)匯到銀行指定賬戶(hù)上，然后以銀行名義出具借條并蓋公章，再由銀行貸借給相關(guān)企業(yè)，可獲得比存款高好多倍的利息。
2010年11月，他向劉某提供的指定賬戶(hù)存了300萬(wàn)元，一個(gè)月后果然獲得利息12萬(wàn)元。見(jiàn)利潤(rùn)可觀，陳某加大投資，到2011年8月持續(xù)投資至3500萬(wàn)元，最后本息無(wú)歸。
高息“理財(cái)”無(wú)法償還銀行報(bào)案抓騙子
原來(lái)，擔(dān)任銀行營(yíng)業(yè)部主任的劉某，將客戶(hù)的錢(qián)，轉(zhuǎn)手“借”給袁某搞經(jīng)營(yíng)。截至2011年11月，袁某通過(guò)劉某之手，將包括單位及個(gè)人在內(nèi)的銀行25家客戶(hù)1.16億元資金高息“借走”，這些錢(qián)除用于個(gè)人購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)、房產(chǎn)和土地外，絕大部分用于循環(huán)支付到期高息和本金。
至案發(fā)時(shí)扣除高息外，袁某尚有7000余萬(wàn)元資金未歸還。據(jù)袁某交待，案發(fā)后才知道劉某吃了高息差額，如劉某對(duì)他收取月息6%，自己則對(duì)客戶(hù)僅支付4%月息。
此后，劉某感到資金鏈斷裂無(wú)力償還客戶(hù)存款，遂向銀行報(bào)告，銀行報(bào)案。去年1月6日，劉、袁二人均被公安機(jī)關(guān)逮捕。
庭審否認(rèn)詐騙公訴人依法駁斥
昨日法庭上，劉某否認(rèn)詐騙。辯護(hù)人稱(chēng)，劉某不是實(shí)際利益獲得者，并未非法占有他人財(cái)物，犯罪主觀上具有被動(dòng)性，希望從輕處罰。袁某也不認(rèn)可詐騙，聲稱(chēng)對(duì)借貸源頭并不了解。辯護(hù)人稱(chēng)，袁某向劉某借款，和劉某對(duì)外借款是兩個(gè)相互獨(dú)立的借貸關(guān)系。此案是民事行為，不屬于刑事案件。
公訴人認(rèn)為，兩名被告人虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞事情真相，在明知沒(méi)有償還能力下，仍然采取以高息為誘餌，對(duì)外瘋狂詐騙，其行為構(gòu)成了合同詐騙罪，建議法庭均判處無(wú)期徒刑。法院將擇日宣判。
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